Chočacie źbierahčy hrošy ci navat padzarabić na ich? Raskazvajem, jak sfarmiravać prybytkovy partfiel
Vyvučajučy historyju hłabalnych kryzisaŭ možna zaŭvažyć peŭnyja zakanamiernaści, jakija adbyvajucca pastajanna, niezaležna ad taho, što stała pryčynaj spadu ŭ suśvietnaj ekanomicy. Budź to palityčnyja, ekanamičnyja abo epidemijałahičnyja prablemy, ich upłyŭ adbivajecca praciahły adrezak času — ad hoda da dvuch hadoŭ. Za hety pieryjad suśvietnyja finansavyja rynki, asabliva siektary, jakija apynulisia na pieradavoj, źnižajucca ad 2 da 4 raz, abnaŭlajučy cenavy minimum.
Niama nijakich šancaŭ, što pandemija 2020 hoda i kryzis, što idzie za joj, skončacca za niekalki miesiacaŭ, pakolki paniesienyja straty ŭ pieršym paŭhodździ jašče tolki treba budzie acanić u lipieni i žniŭni.
Fota Nadziei Bužan
Što budzie ŭ lipieni — žniŭni?
Pandemija i abvał na finansavych rynkach adbyvalisia z kanca lutaha pa siaredzinu sakavika, to-bok u kancy pieršaha kvartała 2020 hoda. Adnak asnoŭny i samy mocny ŭdar pryjšoŭsia na druhi kvartał, asabliva na krasavik i maj.
Makraekanamičnyja źviestki, takija jak uzrovień biespracoŭja, zapavoleńnie vytvorčaści, VUP i inšyja važnyja pakazčyki, a taksama finansavyja spravazdačy najbujniejšych kampanij za pieršy kvartał byli drennymi. Całkam łahična, što źviestki za druhi kvartał buduć jašče horš i pakažuć realnaje stanovišča spraŭ u suśvietnaj ekanomicy. Čamu?
Padzieńnie koštu nafty da admoŭnaha koštu ŭ kancy krasavika, rekordny rost uzroŭniu biespracoŭja pa ŭsim śviecie z-za karancinu, spynieńnie siaredniaha i małoha pradprymalnictva, źnižeńnie pakupnickaj zdolnaści i vielizarnaja kolkaść inšych padziej nie zastanucca biez nastupstvaŭ. Tryljony dalaraŭ strat, paniesienych kampanijami i dziaržavami, adabjucca na katyroŭkach, ale nie na ŭsich.
Jakija aktyvy nie varta nabyvać u druhuju pałovu 2020 hoda i jaki partfiel moža apynucca prybytkovym, my vyśviatlali ŭ ekśpiertaŭ kryptapłatformy Currency.com.
Jakich aktyvaŭ lepš paźbiahać?
U pieršuju čarhu ad pandemii paciarpieli takija siektary ekanomiki, jak:
- Enierhietyka: Exxon Mobil, Chevron, Schlumberger i inšyja.
- Finansy i strachavańnie: JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Bank of America i inšyja.
- Turyzm, pieravozki i łahistyka: Booking, Marriott, UPS, FedEx i inšyja.
- Vytvorčaść: Coca-Cola, Philip Morris, Caterpillar, Ford, GM i inšyja.
- Rytejł: Nike, Adidas, Walmart i inšyja.
Łancuh padziej, jaki pryvioŭ da prablem kampanij vyšej, łahičny. Uviadzieńnie karancinnych mier pryviało da spynieńniu vytvorčych pradpryjemstvaŭ i kampanij, u jakich pracuje vialikaja kolkaść ludziej. Spynieńnie vytvorčaści paŭpłyvała na prodažy tavaraŭ i pasłuh. A heta pryviało da taho, što kampanii zrezali zakupku syraviny i enierhii. Źnižeńnie pastavak syraviny ŭ vytvorčaść i transparciroŭka hatovaha tavaru ŭ rytejł paŭpłyvała na łahistyčny siektar.
Rytejł i turyzm pakutujuć udvaja macniej, pakolki pastaŭščyki pasłuh prypyniajuć dziejnaść z-za pieraličanych vyšej prablem, a spažyŭcy siadziać na karancinie.
Fota Nadziei Bužan
Źnižeńnie abjomu tranzakcyj, viartańnie kredytaŭ i inšych finansavych pasłuh prynosić bankaŭskamu siektaru straty. Nastup strachavych vypadkaŭ, naprykład kontrahienckich ryzyk, jakija nie adnosiacca da fors-mažoraŭ, navat kali nastupili z-za pandemii, jakaja źjaŭlajecca fors-mažornaj akaličnaściu, zmušaje strachavyja kampanii pakryvać straty klijentaŭ.
Vynik — cełyja siektary ekanomiki niasuć kałasalnyja straty, jakija pakryvajucca za košt nieraźmierkavanaha prybytku, tannych kredytaŭ i strachavych kampanij.
Na naš pohlad, niama nivodnaha pazityŭnaha faktaru, jaki moh by paŭpłyvać na rost koštu akcyj dadzienych kampanij u druhoj pałovie abo navat u trecim kvartale 2020 hoda. Atrymanyja rany jany buduć zalizvać nie adzin dzień i navat nie adzin miesiac. Vierahodniej za ŭsio, što adnaŭleńnie hetych siektaraŭ adbudziecca nie raniej, čym u druhoj pałovie 2021 hoda.
Adpaviedna, razhladać ich u jakaści aktyvu, jaki možna ŭklučać u inviest-partfiel, budzie darečy nie raniej za źjaŭleńnie źviestak i finansavych spravazdač za 4-y kvartał 2020 i 1-y kvartał 2021 hoda.
Čytajcie taksama: Jak pačać karystacca kryptapłatformaj — vielmi padrabiaznaja instrukcyja
Jakija aktyvy možna ŭklučyć u partfiel?
Najbolš pravilnym budzie sfarmavać dyviersifikavany partfiel. Asnoŭnaja rola budzie adviedziena achoŭnym aktyvam, dola jakich składzie 60%, a taksama IT-siektaru i trochi kryptavalutam — jašče 40%.
Achoŭnyja aktyvy
1. Dziaržaŭnyja ablihacyi ZŠA z terminam pahašeńnia 20+ hadoŭ
Ich možna nabyć z dapamohaj takoha instrumienta, jak iShares 20+ Years Treasury Bond. Dola ŭ partfieli moža być 25%. Hety instrumient źjaŭlajecca ETF, abo handlavym biržavym fondam, jaki składajecca ź dziaržaŭnych ablihacyj ZŠA.
Niahledziačy na ŭsie našy pieraploty, amierykanskaja ekanomika jašče doŭha budzie zastavacca samaj nadziejnaj i zabiaśpiečanaj u śviecie, što niesumnienna pryciahvaje inviestaraŭ układvać u jaje svaje kapitały. Daŭhavyja abaviazacielstvy z 20-hadovym terminam pahašeńnia i vyšej majuć bolš stabilnuju dynamiku ŭ ramkach hetaha ETF dziakujučy raźmierkavańniu ryzyk na bolš praciahły pieryjad času. Sami pa sabie ablihacyi źjaŭlajucca biezryzykoŭnym aktyvam, pakolki harantam vypłaty inviestaram źjaŭlajecca sama dziaržava, u dadzienym vypadku ZŠA.
2. Zołata
Tradycyjny achoŭny aktyŭ ad inflacyi i rynkavych niavyznačanaściaŭ, jakich ź liškam chapaje. Rost inflacyi i pasłableńnie dalara čakajecca ŭ druhoj pałovie 2020 hoda z-za vypusku na rynak tryljonaŭ dalaraŭ, ničym nie zabiaśpiečanych hrošaj. Meta ŭlivańnia takich kapitałaŭ — padtrymka ekanomik na fonie raspaŭsiudžvańnia karanavirusnaj infiekcyi. Dola ŭ partfieli moža być 20%.
3. VanEck Vectors Gold Miners ETF
Jašče adzin ETF u našym patencyjnym partfieli, jaki ŭklučaje ŭ sabie akcyi najbujniejšych zołatazdabyvalnych kampanij u śviecie. Na fonie rostu koštu zołata akcyi takich kampanij stanoviacca bolš pryvabnymi, čym sam kaštoŭnyja mietały: zołata raście tolki ŭ košcie, a akcyi zdabyvajučych kampanij, karelujučy z dynamikaj zołata, prynosiać jašče i prybytak, a taksama dyvidendy. Adpaviedna, dynamika rostu ETF moža być macniejšaj za dynamiku zołata. Adnak taksama heta pracuje i ŭ advarotny bok u vypadku padzieńnia, tamu dola ŭ partfieli dadzienaha ETF moža nie pieravyšać 15%.
Ryzykoŭnyja aktyvy
1. Akcyi anłajn-rytejleraŭ: Amazon, Alibaba, eBay abo Vip Shop
Ryzykoŭnaja pałova partfiela moža šmat u čym składacca z akcyj IT-kampanij, na pasłuhi jakich za čas pandemii šmatkratna vyras popyt. Adsutnaść mahčymaści chadzić u kramy i handlovyja centry vymusiła ludziej pierajści ŭ anłajn-kramy, vyručka jakich vyrasła da histaryčna rekordnych značeńniaŭ.
Pakazalnym źjaŭlajecca prykład afłajn-kram brenda Zara, vyručka ŭ jakich upała, ale na 95% vyrasła vyručka anłajn-prodažaŭ. Finansavyja spravazdačy dadzienych kampanij byli vielmi pazityŭnymi paśla 1-ha kvartała 2020 hoda, jašče bolš prystojnymi buduć źviestki za 2-i kvartał. Vy možacie kupić akcyi ŭsich pieraličanych kampanij albo abrać tyja, jakija vam najbolš cikavyja. Hałoŭnaja ŭmova — ich dola nie pavinna pieravyšać 5% u vašym partfieli.
2. Akcyi sacyjalnych sietak, miesendžaraŭ i roznych kamunikacyjnych servisaŭ: Facebook, Snapchat abo Zoom
Dziakujučy pasłuham dadzienych kampanij, u asablivaści Zoom, ludzi zastavalisia na suviazi i mahli praktyčna bieź jakich-niebudź prablem pierajści na addalenuju pracu. Za pieryjad z pačatku pandemii kolkaść aktyŭnych juzaraŭ prykmietna vyrasła, razam z vyručkaj i čystym prybytkam kampanij. Heta biezumoŭna adabjecca na košcie ich akcyj u najbližejšyja 1,5-2 miesiacy. Dola hetych aktyvaŭ u partfieli taksama nie pavinna pieravyšać 5%.
3. Akcyi kampanij, jakija śpiecyjalizujucca na zabaŭlalnym kantencie: Netflix, Activision Blizzard, Electronic Arts abo Disney
Jany dapamahli ludziam pieračakać karancin, pravodziačy čas cikava i z kamfortam. Niadziŭna, što dziakujučy damasiedstvu kolkaść klijentaŭ i padpisčykaŭ vyrasła i pryniesła dadatkovy prybytak. Finansavaja spravazdačnaść za pieršy kvartał pradstaŭlenych vyšej brendaŭ była vielmi pazityŭnaja, i, na našu dumku, niama nijakich pieradumovaŭ dla taho, kab źviestki za druhi kvartał akazalisia horšymi i tym bolš drennymi. Dola ŭ partfieli moža nie pieravyšać 5%.
4. Akcyi inšych IT-hihantaŭ: Intel, Microsoft, Google, Apple, Tesla, Nvidia abo AMD
Sučasny śviet, jaki spaznaŭ padčas kryzisu i pandemii ŭsiu pryvabnaść technałahičnaha prahresu, niemahčymy biez pasłuh i praduktaŭ najbujniejšych IT-karparacyj i vytvorcaŭ roznaha kampjuternaha abstalavańnia. Tak ci inakš ludziam prychodziłasia ŭsio čaściej i ŭsio bolš vykarystoŭvać ich pradukty i pasłuhi, što stanoŭča adbiłasia na vyručcy i prybytku hetych kampanij.
Akramia taho, najaŭnaść šmatmiljardnaha nieraźmierkavanaha prybytku, reziervovych srodkaŭ, a taksama praktyčna biazbolny pieravod bolšaj častki supracoŭnikaŭ na addalenuju pracu, dapamahła hihantam nie tolki vystajać u hety składany pieryjad, ale i praktyčna jaho nie zaŭvažyć. Takaja ŭstojlivaść i stabilnaść stanoŭča adbivajecca na reputacyi kampanij i pryciahvaje na ich bok jašče bolš inviestaraŭ, što pryvodzić da rostu koštu akcyj. Dola ŭ partfieli moža być nie bolš za 5%.
5. Kryptavaluty Bitcoin i Ethereum — mierkavanaja dola 10%
Na fonie ŭsich prablem u suśvietnaj finansavaj sistemie kryptavaluty stanoviacca samym prydatnym aktyvam ŭ płanie zachavańnia kaštoŭnaści. Cikavaść da ličbavych aktyvaŭ raście štohod u hieamietryčnaj prahresii, i hety rost budzie praciahvacca dalej.
Asnoŭnaja pryčyna, jakaja pradkazvaje chutki pačatak novaj aktyŭnaj fazy rostu koštu bitkoina, — źnižeńnie jaho prapanovy na rynku abo deficyt. Bolš za 65% maniet u zvarocie nie ruchalisia ź miesca ŭžo bolš za hod, a z kryptabirž BTC vyvodziać u rekordnych kolkaściach.
Asnoŭnaja pryčyna, pa jakoj kryptavalutu zavodziać na biržy, — heta jaje prodažy. Vyvad ź biržaŭ aznačaje cikavaść da źbieražeńnia. Chałvinh (źnižeńnie ŭznaharody majnieram ŭ dva razy) tolki ŭzmacniŭ narastajučy deficyt kryptavaluty. U vyniku, usio pakazvaje na mahčymuju pierśpiektyvu rostu koštu bitkoina, jaki moža paciahnuć za saboj astatni rynak i, zrazumieła, kryptavalutu Ethereum.
Zaklučeńnie
Naš vynikovy mierkavany partfiel vyhladaje nastupnym čynam:
- iShares 20+ Years Treasury Bond — 25%.
- Zołata — 20%.
- VanEck Vectors Gold Miners — 15%.
- Kryptavaluty Bitcoin / Ethereum — 10%.
- Akcyi Amazon / Alibaba / eBay / Vip Shop — 5%.
- Akcyi Facebook / Snapchat / Zoom — 5%.
- Akciyi Netflix / Activision Blizzard / Electronic Arts / Disney — 5%.
- Akcyi Intel / Microsoft / Google / Apple / Tesla / Nvidia / AMD — 5%.
Kali raptam vy ličycie partfiel niedastatkova abaronienym, to zamiest adnaho z punktaŭ akcyj možacie addać 5% pad jakuju-niebudź valutu, naprykład amierykanski dalar, šviejcarski frank abo japonskuju ijenu. Jany zrobiać vaš partfiel jašče bolš zbałansavanym i dyviersifikavanym, što dapamoža paźbiehnuć dadatkovych ryzyk.
Kab nabyć usie vyšejpieraličanyja aktyvy, zusim nieabaviazkova być miljanieram abo biehać pa brokierskich kampanijach, kuplajučy akcyi i ETF. Dastatkova zarehistravacca na rehulavanaj biełaruskim zakanadaŭstvam kryptabiržy Currency.com.
Na płatformie pradstaŭlena bolš za 1300 aktyvaŭ, siarod jakich jak topavyja kryptavaluty, tak i akcyi, ETF, kaštoŭnyja mietały, syravina i inšyja aktyvy ŭ takieniziravanym vyhladzie. Vałodajučy navat nievialikim kapitałam, vy zmožacie sfarmiravać anałahičny partfiel i pieračakać novuju chvalu kryzisu, a mahčyma, navat i zarabić na hetym.
I nahadvajem, što inviestycyi źviazanyja z ryzykaj straty ŭsich inviestycyj. Pośpiech minułych inviestycyj nie aznačaje pośpiech u budučyni.
A dadzieny artykuł nie źjaŭlajecca finansavaj kansultacyjaj.
