«За один месяц заработал 70 тысяч долларов». Бывший мошенник рассказал о криминальных схемах и о том, кто на них попадается
Андрею (имя изменено для безопасности героя) 22 года. Несколько лет назад он случайно попал в мир криминала, после чего парень пару месяцев «отмывал» украденные у пенсионеров деньги. CityDog.io поговорил о схемах, которыми пользуются мошенники, и узнал, почему в Беларуси так часто совершают кражи.
Фото: Unsplash.com
Как Андрей попал в этот бизнес?
— Обычно в криминальный мир попадают либо по знакомству, либо через интернет. У меня был первый вариант. На тот момент я занимался торговлей криптовалютой. Ничего незаконного: мне кидали рубли или валюту, а я выводил их в крипту. В один день сумма была слишком большой. Кажется, там было около 10 тысяч долларов, которые клиент хотел из налички вывести в криптокоины.
Сумма большая, и мы договорились встретиться лично в Минске. В моменте все прошло хорошо, парень меня никак не смутил. Подвоха в его деньгах не было. В самом конце он предложил сотрудничество. Сказал, что будет периодически привозить мне наличные, а я буду так же их выводить в интернет. За это он обещал процент от привезенной суммы.
Деньги мне были нужны, поэтому я без особых размышлений согласился. Так я три месяца помогал «отмывать» украденные деньги.
О схемах мошенников: «Самое простое — вымогать деньги в соцсетях через предложения секса»
— Рабочих схем мошенничества до безумия много. Это и знаменитые финансовые пирамиды — они, кстати, распространены до сих пор. Правда, со времен девяностых и нулевых они немного модифицировались. При этом они возникают буквально постоянно. Люди вкладывают в компании деньги, а через какое-то время все рушится.
Самый примитивный метод мошенничества — вымогательство через страницы соцсетей. Мой приятель так выманивал средства у парней: создавал фейковый аккаунт девушки, потом по всяким группам и чатам искал мужчин, готовых на секс за деньги. Жертвы через некоторое время после переписки договаривались на встречу, после чего мой друг просил предоплату.
Иногда тех, кто скидывал деньги, мой друг начинал раскручивать дальше: присылал слитые нюдсы случайных девушек, которые до этого нашел в интернете. Многие после этого понимали, что их «разводят», и сливались с переписки. Однако были и те, кто продолжал скидывать рубли.
Года с два назад расценки на встречу были около 100 рублей. Предоплата — 50 рублей. Сейчас цены явно выше. Из 60 людей на такую удочку обычно велись 3-4 человека. По такой схеме прибыли в месяц выходило около 1000 долларов.
Самый же популярный метод мошенничества — так называемые «черные» колл-центры. Суть их в том, что жулики обзванивают людей, в основном пенсионеров, говорят тем, что их родственники в заложниках или что-то подобное, и просят деньги за выкуп. Затем к ним домой приезжают курьеры, забирают наличные у стариков и отвозят человеку, который потом переводит деньги в крипту и отправляет их боссу.
В Беларуси, как и во всех странах СНГ, мошенничество развивается супербыстро и успешно. У нас люди живут небогато. Им хочется вырваться из бедности любым способом, и многие не боятся запачкать руки. Желание поживиться сильнее страха попасть за решетку или испортить себе репутацию.
О том, как изнутри выглядит работа мошенником: «Управляют белорусскими курьерами обычно ребята из России, Украины и Польши»
— Если продолжать разговор о вымогательстве денег у стариков, то в нем есть несколько звеньев. Существует координатор — человек, который управляет всей схемой, отслеживает контакты и набирает людей. Как правило, в Беларуси работают украинцы, россияне или поляки. Они сидят в своей стране и отдаленно контролируют все происходящее в Минске. Белорусской милиции их невозможно поймать, если они находятся под юрисдикцией другого государства. Этой щелью активно пользуются.
Еще одни участники махинаций — курьеры. Они ездят по квартирам, собирают деньги, а затем отвозят их для дальнейшего перевода в крипту. Карьера у них длится недолго: часто курьеры успевают сгонять буквально на 3-4 дела, а после их ловят силовики. Вычислить их нетрудно: достаточно отследить звонки по телефонным операторам.
Курьерами, как правило, становятся молодые парни лет 14—25. Им нужны легкие деньги, напрягаться на работе они не хотят. Поэтому и идут в криминал.
Вербуют (думаю, это слово хорошо сюда подойдет) их через соцсети. Руководители вбрасывают в открытые чаты с большим количеством людей что-то вроде: «Ищем людей для подработки. Частичная занятость и большая оплата сразу на руки». Они уже сразу понимают, что это будет связано с нелегалом, но это никого не останавливает.
Есть еще человек, который занимается переводом денег из налички в крипту. Именно на этой позиции я и находился. Тут ничего сложного: ждешь передачу и делаешь конвертацию.
О том, как вели себя жертвы: «Часто старики плакали, смотреть на это было тяжело, некоторые курьеры не выдерживали и уходили без «добычи»
— Мне рассказывали, что большинство стариков в моменте реагируют по-разному: кто-то начинает плакать, кто-то стоит в ступоре. Пенсионеры обычно не задают лишних вопросов курьеру: отдают деньги — и все. Почему-то им достаточно убедительного разговора по телефону.
Один курьер как-то делился, что приехал на заказ к дедушке. А тот в истерике встречает его: плачет, слова подобрать не может, держит в руках все сбережения и смотрит на курьера. Парень так и не смог забрать у него деньги, уехал ни с чем. Стало слишком жалко старика.
Еще от знакомого слышал, что как-то один дед вызвал милицию после звонка мошенника. Парень приехал забрать наличные, а на месте его уже ждал наряд. Думаю, это не единичный случай.
Но это то, что я знаю. Обычно работа курьеров предполагает анонимность, поэтому истории о том, что и как там происходит на месте, остальные участники узнают либо через третьих лиц, либо случайно.
Фото: Unsplash.com
О чувствах:«Вины не было, потому что я до конца не понимал, что происходит»
— Честно говоря, я так до конца и не понимал, чем занимаюсь. Был уверен, что делаю незаконные вещи, но что конкретно, я не знал. Думал, возможно, это связано с наркотиками или отмыванием бизнесменами денег. Глубже втягиваться в это не хотелось: пока меня не углубляли в детали, я как бы был чист.
Легких денег хотелось намного больше, чем сидеть и разбираться в деталях. Хотя на самом деле я даже не знаю, стал бы я отказываться от предложения, если бы с самого начала знал все нюансы этой работы. Возможно, все равно согласился бы. У меня было такое окружение, которое оправдывало обман.
Уже потом, когда меня задержали, один из моих боссов рассказал, что происходило. Поделился рассказом и о схемах, и о бабушках со слезами на глазах. Конечно, меня это тронуло, но шоком не стало.
Люди занимаются криминалом по простой причине: им нужны деньги. Беларусь — достаточно бедная страна. Хочется жить хорошо, позволять себе дорогие покупки и еду. Для этого нужны средства. А где их взять, если стандартная зарплата по стране около 1000 рублей? Я поэтому попал в мир воровства и мошенничества. Знакомые оказались там по такой же причине.
Что сейчас с Андреем?
— Кроме перевода денег я периодически занимался еще воровством из магазинов. Во время одной из таких вылазок меня и поймали. Меня посадили на несколько суток, а потом выпустили под подписку о невыезде. Я решил не ждать срока и уехал из страны.
Наверное, только после того как я уехал из Беларуси, у меня открылись глаза на всю мою жизнь. Стало больно за родителей, которых я обманывал долгое время. Конечно, я не делился, чем зарабатываю на жизнь. Как-то за месяц по схеме с пенсионерами я заработал около 70 тысяч долларов. Заказов в тот период было так много, что мои проценты были огромными. Маме с папой, конечно, об этой сумме я так и не рассказал.
Сейчас я живу в одной из европейских стран. Здесь не нужно рисковать своей жизнью, чтобы позволять себе приличное качество жизни. Если бы в Беларуси в тот момент были такие же возможности, то и в криминал я бы не пошел.
Опыт мошенничества теперь помогает мне не попадаться на схемы развода, но я бы не хотел проходить через все это снова. Недавно увидел в новостях, что всех членов моей группировки посадили. Их поймали еще примерно год назад, а приговор вынесли буквально недавно: каждому присудили от 6 до 8 лет лишения свободы.
Чтобы расширить свои знания об этом темном мире, я бы советовал посмотреть казахский сериал «Мошенники». Думаю, его можно включить даже бабушкам и дедушкам, чтобы они понимали, как работают эти схемы и как не вестись на обман.
Я бы хотел познакомиться с криминалом через экран телевизора, без полного углубления в него. Но прошлого не вернешь. Сейчас я работаю только на легальных позициях и не собираюсь снова никуда влазить.
Читайте также:
«Не впечатлил, если честно». В Минске открылся первый «Лэтуаль» — вот что о нем думают минчанки
1000 руб. за идею. Рассказываем, как заработать денег — и получить крутой опыт
